Hizmetlerimiz

Tarım sigortaları hem sigorta şirketleri hem de reasürörler açısından kendine özgü riskler ve zorluklar içermektedir. Tarım sektörünün sürekli gelişmesi, hava olaylarındaki değişkenliğin artması ve sigorta teminatı kapsamına alınan risklerin çeşitlenmesi, tarım sigortacıları için yeni ihtiyaçlar ve zorluklar doğurmaktadır. Etkin reasürans çözümlerinin geliştirilmesi; kapsamlı piyasa bilgisi, yenilikçi program yapıları ve her müşterinin stratejik hedeflerinin doğru anlaşılmasını gerektirmektedir.

König & Reeker, uzun yıllara dayanan deneyimiyle Avrupa’da tarım ve seracılık sigortaları alanında önde gelen reasürans brokerlerinden biri haline gelmiştir. Uzmanlarımız, risk değerlendirmesinde bütüncül bir yaklaşım benimseyerek riskleri, verileri ve portföy özelliklerini analiz etmekte; müşterilerimize özel sigorta, reasürans ve risk yönetimi çözümleri geliştirmektedir.

Uzmanlığımız, geleneksel reasürans düzenlemelerinden gelişmiş yapılandırılmış reasürans çözümlerine kadar uzanmaktadır. Bitkisel ürünler, hayvancılık ve sera sigortaları dahil olmak üzere geniş bir yelpazedeki tarımsal risklere karşı müşterilerimize destek sağlıyoruz. König & Reeker ayrıca, merkezi Zürih’te bulunan Uluslararası Tarımsal Üretim Sigortacıları Birliği’nin (AIAG) üyesidir.

Captive sigorta yapıları, kapsamlı bir risk finansmanı ve risk yönetimi stratejisinin önemli bir parçası olabilir. Risk danışmanlığı hizmetlerimiz kapsamında, müşterilerimizin uzun vadeli risk ve sermaye yönetimi hedeflerini destekleyen captive sigorta yapılarının değerlendirilmesi, oluşturulması ve optimize edilmesi konularında hizmet sunuyoruz.

Temel hedefimiz, müşterilerimizin toplam risk maliyetlerini etkin biçimde yönetmelerine, kontrol altında tutmalarına ve azaltmalarına yardımcı olmaktır. Bu doğrultuda müşterilerimizle yakın iş birliği içerisinde çalışarak riskleri belirliyor, ölçüyor ve değerlendiriyor; etkin risk transferini, riskin bünyede tutulmasını ve risk azaltma stratejilerinin geliştirilmesini destekliyoruz.

Sunduğumuz Hizmetler:

• Sigorta ve reasürans programlarının verimliliğini artırmaya yönelik fırsatların belirlenmesi
• Grup içi sigorta düzenlemeleri için aktüeryal esaslara dayalı fiyatlama modellerinin geliştirilmesi
• Risklerin değerlendirilmesine yönelik aktüeryal ve analitik çalışmaların yürütülmesi
• Portföy yapılandırması ve karar alma süreçlerini destekleyen aktüeryal risk analizlerinin gerçekleştirilmesi
• Captive sigorta şirketlerine yönelik reasürans programlarının tasarlanması ve plasmanının gerçekleştirilmesi
• Gelişmiş modelleme teknikleri kullanılarak reasürans yapılarının optimize edilmesi

Siber riskler, 21.yüzyılın en önemli ve en hızlı gelişen risk alanlarından biri haline gelmiştir. Siber olaylar; iş durmasına, kritik bilgi teknolojileri altyapısının zarar görmesine, veri ihlallerine, fikrî mülkiyet kayıplarına ve önemli finansal zararlara yol açabilmektedir.

Siber tehditlerin sürekli değişmesi, sigorta ve reasürans şirketlerinin bu riskleri değerlendirme, fiyatlandırma ve yönetme süreçlerini giderek daha karmaşık hale getirmektedir. Teminat yapıları, portföy gelişimi ve sigortalanabilir zararların kapsamı; yeni tehditlere, teknolojik gelişmelere ve yasal düzenlemelere bağlı olarak sürekli değişmektedir.

König & Reeker, piyasa deneyimini güncel sektörel bilgi birikimiyle birleştirerek hem günümüzün siber risklerine yanıt veren hem de gelecekteki gelişmeleri dikkate alan özel sigorta ve reasürans çözümleri geliştirmektedir. Etkin bir siber risk yönetimi, risk transferi ve risk azaltma stratejilerinin birlikte uygulanmasını gerektirmektedir.

Uzmanlarımız, reasürans programlarının tasarlanması ve plasmanının gerçekleştirilmesinin yanı sıra aşağıdaki konularda da müşterilerimize destek vermektedir:

• Özel teminat ihtiyaçlarının ve program hedeflerinin değerlendirilmesi
• Siber sigorta ve reasürans çözümlerinin geliştirilmesi ve iyileştirilmesi
• Gerektiğinde siber risk alanındaki uzmanlardan destek alınması
• Sigorta şirketlerinin siber sigorta ürünlerini tasarlama ve uygulama süreçlerine destek verilmesi
• Portföy bazında risklerin ve kümül risklerin değerlendirilmesi
• Siber reasürans yapılarının ve risk transferi stratejilerinin optimize edilmesi

König & Reeker, 60 yılı aşkın süredir sanat eserleri ve koleksiyonlara yönelik sigortalar alanında uzmanlaşmış reasürans hizmetleri sunmaktadır. Çözümlerimiz; özel koleksiyonların, müzelerin, sergilerin, sanat galerilerinin, depolama tesislerinin, sanat eseri ticareti yapan kuruluşların ve klasik araç koleksiyonlarının kendine özgü ihtiyaçlarına göre hazırlanmaktadır.

Terörizm risklerine yönelik özel teminatlar da dahil olmak üzere, gerek sabit lokasyonlarda bulunan gerekse nakliye halindeki kıymetler için reasürans koruması sağlıyoruz. Önde gelen uluslararası reasürans piyasalarıyla uzun yıllara dayanan ilişkilerimiz sayesinde, müşterilerimize yüksek kaliteli reasürans kapasitesine ve ihtiyaçlarına özel oluşturulmuş program yapılarına erişim imkânı sunuyoruz.

Reasürans iş ortaklarımız arasında, Brüksel merkezli Lloyd’s Insurance Company S.A. aracılığıyla faaliyet gösteren saygın Lloyd’s sendikalarının yanı sıra, uluslararası ve Kıta Avrupası’nın önde gelen reasürans şirketleri yer almaktadır. Programlarımıza katılan tüm reasürörler, güçlü finansal derecelendirmelere ve sanat eserleri sigortacılığında kapsamlı deneyime sahiptir. Katılımcı reasürans piyasalarının tamamı, güçlü finansal derecelendirmelere ve sanat eserleri sigortacılığı alanında kapsamlı deneyime sahiptir.

Sunduğumuz Reasürans Çözümleri ölüşmeli ve bölüşmesiz reasürans yapılarımız aşağıdakileri kapsamaktadır:

• İhtiyari Reasürans ve Opsiyonel Fasiliteler
• Line Slip
• Kotpar Reasürans Anlaşmaları
• Hasar Fazlası (Excess of Loss) Reasürans Programları
• Toplam Hasar Esaslı (Aggregate) ve Bildirime Dayalı (Reporting) Hasar Fazlası Reasürans Yapıları

Programın ihtiyaçlarına bağlı olarak, reasürans iş ortaklarımız aracılığıyla 500 milyon EUR’ya kadar kapasiteye erişim sağlayabiliyoruz.İlk kez 1950’li yıllarda oluşturulan ve şirketimize özgü bir çözüm olan Fine Art Cover kapsamında, kısa süre içinde 50 milyon EUR’ya kadar kapasite sunabiliyoruz. İhtiyaç duyulması halinde ilave reasürans kapasitesi de temin edebiliriz.

König & Reeker, geniş bir yelpazedeki nakliyat ve taşımacılık risklerine yönelik uzmanlaşmış ihtiyari reasürans çözümleri sunmaktadır. Müşterilerimizin mevcut trete reasürans programlarının sağladığı kapasitenin ötesindeki ihtiyaçlarını karşılamak amacıyla, riskin özelliklerine göre yapılandırılmış ihtiyari reasürans çözümleri geliştiriyor ve uluslararası reasürans piyasalarına erişim sağlıyoruz.

Uzmanlık Alanlarımız:

• Emtia Nakliyat Sigortaları (Marine Cargo)
• Tekne ve Gemi Sigortaları (Marine Hull)
• Gemi İnşa Riskleri (Builders’ Risks)
• Nakliyatla Bağlantılı Depolama Riskleri
• Etkinlik İptali ve Taşımacılıkla İlgili Diğer Özel Riskler

Önde gelen uluslararası piyasalarla yakın iş birliği içinde çalışarak, her müşterimizin risk profiline ve risk kabul hedeflerine uygun çözümler tasarlıyoruz. Reasürans Çözümlerimiz. Bölüşmeli ve bölüşmesiz yapılarımız aşağıdakileri kapsamaktadır:

• İhtiyari Reasürans Plasmanları ve Fasiliteler
• Line Slip – Çerçeve Anlaşmaları
• Kotpar Reasürans Anlaşmaları
• Eksedan Trete Anlaşmaları (Surplus Treaties)
• Hasar Fazlası (Excess of Loss) Reasürans Programları
• Bildirime Dayalı (Reporting) Hasar Fazlası Reasürans Yapıları

İlk kez 1950’li yıllarda oluşturulan ve şirketimize özgü Marine Cargo Cover kapsamında, kısa süre içinde 12,5 milyon EUR’ya kadar reasürans kapasitesi sağlayabiliyoruz.

İhtiyaç duyulması halinde ilave kapasiteye erişim imkânı da sunuyoruz. Reasürans iş ortaklarımız arasında; Brüksel merkezli Lloyd’s Insurance Company S.A. aracılığıyla faaliyet gösteren önde gelen Lloyd’s sendikaları ile köklü uluslararası ve Avrupa merkezli reasürörler bulunmaktadır.

Reasürans iş ortaklarımız arasında, Brüksel merkezli Lloyd’s Insurance Company S.A. aracılığıyla faaliyet gösteren saygın Lloyd’s sendikalarının yanı sıra, uluslararası ve Kıta Avrupası’nın önde gelen reasürans şirketleri yer almaktadır. Programlarımıza katılan tüm reasürörler, güçlü finansal derecelendirmelere ve sanat eserleri sigortacılığında kapsamlı deneyime sahiptir. Katılımcı reasürörlerin tamamı güçlü finansal derecelendirmelere ve nakliyat ile taşımacılık riskleri alanında kapsamlı deneyime sahiptir.

Doğal afet riskleri giderek daha karmaşık hale geliyor. İklim değişikliği, sigortalı kıymet bedellerindeki artış, büyüyen kümül riskler ve aşırı hava olaylarının sıklığı ile şiddetindeki artış, risk ortamını sürekli değiştirmekte ve risk yönetimine yönelik ihtiyaçları artırmaktadır.

Geçmiş hasar deneyimlerinden, güncel risk verilerinden ve kapsamlı piyasa uzmanlığımızdan yararlanarak müşterilerimizin doğal afet risklerini değerlendirmelerine, ölçmelerine ve yönetmelerine yardımcı oluyoruz. Analitik yaklaşımımız sayesinde hem risk profillerine hem de piyasa koşullarına uygun, sürdürülebilir sigorta ve reasürans çözümlerinin geliştirilmesini destekliyoruz.

Gerçekleşme sıklığı düşük ancak potansiyel hasar şiddeti yüksek katastrofik risklerde, uzman modelleme kuruluşlarıyla yakın iş birliği içinde çalışarak risk birikimlerinin ve olası hasar senaryolarının kapsamlı biçimde değerlendirilmesini sağlıyoruz. Bu çalışmalar, sigorta şirketlerinin ve risk yöneticilerinin daha sağlıklı kararlar almasına ve gelecekteki katastrofik olaylara karşı hazırlıklarını güçlendirmesine yardımcı olmaktadır.

Doğal afet reasürans çözümlerimiz; bilimsel analizleri, gelişmiş modelleme tekniklerini ve piyasa deneyimini bir araya getirmektedir. Önde gelen uluslararası reasürans piyasalarıyla çalışarak, karmaşık doğal afet risklerine karşı etkin ve sürdürülebilir koruma sağlayan, müşteriye özel reasürans programları yapılandırıyor ve plasmanlarını gerçekleştiriyoruz.

Yenilenebilir enerji sektörü; risk değerlendirmesi, sigorta programlarının tasarlanması ve ihtiyari reasürans plasmanı açısından özel teknik uzmanlık gerektiren riskler barındırmaktadır. König & Reeker, sigorta şirketlerine ve enerji sektöründe faaliyet gösteren kuruluşlara, yenilenebilir enerji projelerinden kaynaklanan karmaşık risklerin yönetilmesinde destek vermektedir. Öncelikli hedefimiz; sigorta maliyetlerinin kontrol altında tutulması, etkin risk transferi çözümlerinin sağlanması ve işletme faaliyetleri ile projelerden kaynaklanan risklerin finansal etkilerinin en aza indirilmesidir.

Yenilenebilir enerji teknolojilerinin tamamında geniş bir deneyime sahibiz. Avrupa ve Asya’daki deniz üstü rüzgâr enerjisi (offshore wind) ve güneş enerjisi (solar / photovoltaic) projeleri ise başlıca uzmanlık alanlarımız arasında yer almaktadır. Müşterilerimizin farklı coğrafyalara yayılmış risklerini değerlendirmelerine, en yüksek hasar potansiyeline sahip riskleri belirlemelerine ve ihtiyaçlarına uygun reasürans kapasitesini uluslararası ihtiyari reasürans piyasalarından temin etmelerine yardımcı oluyoruz.

Etkin plasman süreçlerimiz ve reasürans piyasalarıyla uzun yıllara dayanan ilişkilerimiz sayesinde, güçlü finansal derecelendirmelere sahip reasürörlerden önemli miktarda kapasite sağlayan, maliyet açısından verimli ihtiyari reasürans fasiliteleri oluşturuyoruz. Teknik uzmanlığımızı, titiz sözleşme analizlerimizi ve uluslararası reasürans piyasalarındaki güçlü konumumuzu bir araya getirerek müşterilerimizin plasman süreçlerini daha verimli hale getirmelerine, reasürans programlarını optimize etmelerine ve idari iş yüklerini azaltmalarına yardımcı oluyoruz.

Ayrıca büyük hasarların yönetimi ve sonuçlandırılması süreçlerinde müşterilerimize özel destek sağlıyoruz.

Uzmanlık ve Hizmetlerimiz

• Tüm yenilenebilir enerji teknolojilerinde geniş deneyim
• Güncel enerji teknolojileri ve işletme riskleri konusunda kapsamlı teknik bilgi
• Uluslararası sigorta ve reasürans programlarında ileri düzey uzmanlık
• Müşteriye özel risk danışmanlığı ile sigorta ve reasürans çözümleri
• Uzmanlaşmış ihtiyari reasürans piyasalarına güçlü erişim
• Özel amaçlı şirketler (SPV) dahil olmak üzere alternatif risk transferi çözümlerine yönelik danışmanlık